课程详情
授课对象
二级分、支行产品经理、营销主管、优秀客户经理
课程时间
3小时（培训）
课程目标
1.洞悉高净值银行客户的内心
2.分析高净值银行客户的非金融需求
3.掌握一套高duan客户的沙龙营销方法
课程大纲
一、高duan客户的心里分析
1.高duan客户蕞看重的四件事
a)高净值客户潜在需求——创富
b)高净值客户潜在需求——守富
c)高净值客户潜在需求——享富
d)高净值客户潜在需求——传富
二、科学资产配置“守住财富”的重要秘密
1.通过政策读解高duan客户未来隐忧
a)财富转移的风险
b)财富赠与的风险
c)无损转移的2大方案
d)资产隐匿、无损传递方式方法
2.通过保险解决高duan客户债务隔离隐忧
a)案例：公、私资产混同的风险与思考
b)基于终身寿险的法律常识和保险配置场景
c)运用保险进行合理避债的方法
3.通过保险解决高duan客户传承隐忧
a)关于遗产税、赠与税、房产税的相关问题
b)运用保险达成投保人多子女隐匿传承与财富分配案例分析
c)赠与、遗嘱、遗赠、保险传承、信托传承分析与利弊
三、期交保险的营销推动
1.营销环节的三个重要“结点”
a)沙龙组织与邀约实录
b)高duan沙龙演技技巧实务
c)后期跟进与退保应对策略
