《反洗钱与客户虚假身份识别》

课程详情

2019版《反洗钱与客户虚假身份识别》课程大纲

【培训对象】

　　银行网点、会计部/运管部、客户部、信贷部、反洗钱部/反洗钱专岗和其他相关人员

【培训时间】

　　3小时

【培训内容】

　　一、洗钱与反洗钱(1小时)

　　二、反洗钱法律法规(1小时)

　　三、客户虚假身份识别与案例

　　1、人证一致性识别(2小时)

　　2、证件有效性识别(2小时)

【课程大纲】

　　一、洗钱与反洗钱

　　1、洗钱认知基础

　　(1)什么是洗钱

　　(2)洗钱的特点和步骤

　　(3)洗钱的途径和方式

　　2、反洗钱认知基础

　　(1)什么是反洗钱

　　(2)为什么要反洗钱

　　1)国家和社会为什么要反洗钱

　　2)金融机构和个人为什么要反洗钱

　　3、金融机构在反洗钱中应履行的职责和义务

　　二、反洗钱法律法规

　　1、反洗钱法律法规体系

　　2、相关法律文件

　　3、法规政策

　　4、洗钱罪的构成与刑法规定

　　(1)洗钱离我们并不遥远

　　(2)洗钱罪的构成

　　三、客户虚假身份识别与案例

　　1、人证一致性识别(人像识别)

　　(1)金融账户买卖与洗钱活动

　　(2)冒名开户现状分析

　　(3)客户身份识别与业务风险防范

　　(4)人像识别方法

　　(5)客户可疑点和应对方法

　　(6)人像识别测试与案例分析

　　2、有效证件快速识别(证件反假)

　　(1)个人身份证件识别

　　1)身份证

　　2)港澳台证件

　　3)外国人证件(多国护照+中国签证)

　　4)辅助证件

　　(2)对公证件识别

　　1)新版营业执照(竖版和横版)

　　2)税务登记证(个体工商户)

　　3)开户许可证(2019年底前全国范围取消该证件)

　　4、反洗钱案例分析

　　(内容结束)