课程详情
主讲讲师
李傲老师
课程背景
“钱生钱”，应该是每个人都曾有过的梦想，高效的理财规划能够为我们规避风险、把握机会，能够为我们获取尊严、带来自由。但如今宏观市场大环境的变化越来越大、资本市场的波动性与不确定性也越来越大，过去几年，许多人在投资市场上亏损严重，甚至产生了极大的恐慌与畏惧，蕞终形成两种“极端”的理财方式，要么是全部持有现金，要么是放手一搏全部投向单一资产，而蕞终实践下来，发现产生了更多问题。那个人和家庭到底该做什么样的理财规划呢？该如何做适合自己的资产配置呢？该怎么看待当前宏观环境的演进趋势呢？该如何把握不同金融工具的使用场景与投资机会呢？
本课题正是基于此出发，深度解读经济数据与宏观政策、解析个性化资产配置理论，让学员了解个人与家庭的风险规划。
课程收益
1.认识当前的宏观大背景与趋势演进
2.教授学员认识做资产配置的经典理论模型
3.解读《红楼梦》两个典型故事，重新认识风险规划与财富本质
4.解析投资四大主线与方向建议
5.解析学员面临的多重风险与需求
6.掌握不同金融工具的特点与使用场景
7.演示个人与家庭实际理财案例与资产配置方案输出
课纲大纲
第壹部分：认识当前的宏观大背景与趋势演进
1.“生”的多元内涵阐释
1）生意；2）生计；3）生育；4）生态；5）生机
2.我国历年GDP走势与今年完成情况
3.主要的风险事件与案例
1）俄乌局势；2）中外货币政策差异；3）债务风险；4）房地产市场变化
4.中央经济工作会议主要内容及趋势
5.两会主要内容及趋势
6.二十大会议主要内容与趋势
7. 经济数据中的信号及趋势
1）利率区间2）pmi3)通胀4)M25)汇率等
8. 寻找趋势的方法
1）会议主线把握；2）经济数据
第贰部分：个人与家庭做资产配置的经典理论模型参考
1.耶鲁捐赠基金
1) 耶鲁捐赠基金的三大投资原则
2) 耶鲁捐赠基金资产配置类别参考
3) 耶鲁捐赠基金资产配置报表数据
2. 美林时钟理论
1）四大周期特征阐释
2）不同周期下资产类别参考
3. 桥水全天候风险平价模型
1）桥水风险平价模型阐释
2）桥水配置模型资产类别
第三部分：解读经典巨著《红楼梦》中的2个典型故事，重新认识风险与财富规划的本质
1.《红楼梦》典型故事一赏析（秦可卿去世片段），洞观百年大家族的兴衰，从书中的“警醒”过渡到风险管理
2.《红楼梦》典型故事二赏析（刘姥姥入大观园片段），感受穿越时间的“生命力”，重新审视“时间”，如何给个人与家庭做长周期规划、经得起时间推敲的规划，让个人与家庭享受到时间复利。
3.现场交流，围绕各自读红楼梦的感受分享对财富规划新的认识。
第四部分：投资四大主线建议解析
1.投资4大主线方向建议参考
1）关注债务主线
2）以守为攻，以退为进
3）多币种配置
4）拥抱核心优质资产
2.投资中的不可能三角
第五部分：个人与家庭潜在的风险事件与多元化需求
1.个人与家庭面临的保障型风险
1）养老风险
2）养家风险
3）养病风险
2.个人与家庭面临的市场型风险
1）通胀风险
2）策略风险
3）区域风险
3.个人与家庭面临的成就型风险
1）经营风险
2）人力风险
3）税务风险
第六部分：掌握不同金融工具的特点与应用场景
1.年金险：如何更好地设计年金计划，让自己养老无忧
2.养老社区：比对市场主流养老社区的差异与优劣势，为自己更好挑选
3.重疾险、医疗险、意外险：更好覆盖自己养病风险
4.现金管理：应对个人与家庭短期流动性需求，覆盖养家风险
5.家族信托：满足多元化传承与资产隔离需求
6.终身寿险：应对潜在风险，覆盖极端情况下的养家风险
7.信托：债权类的底层逻辑，应对潜在通胀风险
8.核心房产：优质房产的历史表现，防范通胀风险的配置工具之一
9.套利&期货等策略：认识大致逻辑，为财富规避策略风险
10.股权母基金：解决企业经营的担忧，享受优质成长企业增值的红利
11.身份规划与二代留学：应对家庭人力风险担忧
12.税务筹划：金税四期下个人的税务问题咨询
13.国内基金：认识当前A股情况与未来趋势，配置股票基金工具
14.海外基金：解读美股、日本股市等，配置海外基金工具
15.不同海外货币：美元、日元、欧元等趋势分析，做多币种配置
第七部分：个人与家庭实操案例演示与资产配置方案输出
1.现场展示6组个人与家庭需求案例，情景演练，现场分组探讨，为个人与家庭输出定制化的资产配置解决方案
2.现场答疑，针对前面的讲解和讨论答疑
