课程详情
主讲讲师
李傲老师
课程背景
如今客户能接触到的金融机构越来越多、理财师也越来越多，如何让我们的营销更加差异化？如何让我们的专业更加让人印象深刻？如何从单纯卖产品的“卖药郎”到提供全方位配置服务的“老中医”？这些都成为了理财师所必须深思的问题，本课题内容从红楼梦主题故事赏析过渡到资产配置，有机结合，让理财师在和客户沟通时有更多的谈资，让客户对于“资产配置”的理念与实操有全新的认识，无论是谈客户、还是举办客户沙龙，都能有更好的效果。此课题内容在大观园、香山脚下、内部培训上多次分享验证，得到许多理财师和客户朋友的喜欢。
课程获益
1.明确理财市场新的竞争形势、理财师新的能力要求
2.了解经典巨著《红楼梦》中的2个典型故事，重新认识风险与财富规划的本质
3.认识宏观环境的新形势与资产配置的新要求
4.掌握高净值客户潜在的风险事件与多元化需求
5.掌握不同金融工具的特点与应用场景
6.客户实操案例演示与资产配置方案输出
课纲大纲
第壹部分：明确理财市场新的竞争形势、理财师新的能力要求
1.金融机构都在做什么转型？理财师正在面临哪些新的挑战？
2.明确银行、券商、信托、三方财富管理市场的差异，各自的优劣势
3.认识资管新规与疫情后理财市场新的形势，客户新的感受与理财师的新要求
4.剖析标准化产品在当前市场下的整体表现
5.构建新的“语言”体系，和客户沟通话术的改变，重建客户纽带
第贰部分：解读经典巨著《红楼梦》中的2个典型故事，重新认识风险与财富规划的本质
1.《红楼梦》典型故事一赏析（秦可卿去世片段），洞观百年大家族的兴衰，从书中的“警醒”过渡到风险管理
2.《红楼梦》典型故事二赏析（刘姥姥入大观园片段），感受穿越时间的“生命力”，重新审视“时间”，如何给客户做长周期规划、经得起时间推敲的规划，让客户享受到时间复利。
3.现场交流，围绕各自读红楼梦的感受分享对财富规划新的认识。
第三部分：认识宏观环境的新形势与资产配置的新要求
1.认识“两会”制定的GDP目标与历年完成度情况
2.认识今年二季度GDP实际增速与分项指标
1）社会消费品零售总额数据情况
2）规模以上工业企业利润表现情况
3）制造业表现与产业转移情况
4）就业指标与居民整体债务状况
5）进出口数据与投资增长数据
3.了解人民币汇率变化背后的逻辑与成因
4.了解我国与海外货币政策的差异
1）美联储紧缩周期还能持续多久？什么时候开始降息？
2）我国M2平均增速有多高？实际影响有多大？
3）比对海内外资本市场表现的差异
4）我国外汇储备的情况
5.2023年来客户资产配置新的多元化需求
1）客户投资海外资本市场的新需求（美国、日本等）
2）客户身份规划与税务筹划的新需求
3）客户实体企业投资&经营的风险与渠道分析
第四部分：掌握高净值客户潜在的风险事件与多元化需求
1.高净值客户面临的保障型风险
1）养老风险
2）养家风险
3）养病风险
2.高净值客户面临的市场型风险
1）通胀风险
2）策略风险
3）区域风险
3.高净值客户面临的成就型风险
1）经营风险
2）人力风险
3）税务风险
第五部分：掌握不同金融工具的特点与应用场景
1.年金险：如何更好地设计年金计划，让客户养老无忧
2.养老社区：比对市场主流养老社区的差异与优劣势，为客户更好挑选
3.重疾险、医疗险、意外险：更好覆盖客户养病风险
4.现金管理：应对客户短期流动性需求，覆盖客户养家风险
5.家族信托：满足客户多元化传承与资产隔离需求
6.终身寿险：应对潜在风险，覆盖极端情况下的养家风险
7.信托：债权类的底层逻辑，应对潜在通胀风险
8.核心房产：优质房产的历史表现，防范通胀风险的配置工具之一
9.套利&期货等策略：认识大致逻辑，为客户规避策略风险
10.股权母基金：解决客户企业经营的担忧，享受优质成长企业增值的红利
11.身份规划与二代留学：应对客户的人力风险担忧
12.税务筹划：金税四期下客户关心的税务问题咨询
第六部分：客户实操案例演示与资产配置方案输出
1.现场展示6组客户需求案例，情景演练，现场分组探讨，为客户输出定制化的资产配置解决方案
2.现场答疑，针对前面的讲解和讨论答疑
